Se puede transferir dinero sin declarar a Hacienda

Al momento de ingresar, enviar dinero, o realizar alguna gestión bancaria, existen ciertos límites establecidos por parte de la entidad financiera a la cual este asociado, por ejemplo, este tipo de declaración es visto durante la adquisición de una vivienda, donde hay mucho dinero de por medio. Estas operaciones siempre quedarán registradas y la agencia Tributaria tiene el derecho de ingresar a ellos para demostrar que no se han excedido los límites. Pero, la pregunta es ¿cuánto dinero se puede ingresar en el banco sin justificarlo a Hacienda?

Realizar transferencias en entidades bancarias, bien sean de pequeñas o grandes cantidades, se ha convertido en una gestión simple y rápida que está al alcance de todos gracias a la banca online. Por lo que la tecnología actual es una excelente herramienta para  realizar transferencias en minutos. Ampliando su uso al pago de bienes y servicios.

Gracias a esta predisposición al aumento, Hacienda se vio en la obligación de establecer un detector en los ingresos para aquellas cuentas que sobrepasen los límites basados en cantidades para evitar fraudes o hasta blanqueos de su dinero. Por estos motivos es importante conocer cuánto dinero se debe transferir sin tener que declarar y así no pasar momentos incómodos tras una situación económica implicada.

¿Cuál es el monto limite que se puede transferir sin declarar?

Cuando se realiza movimientos bancarios donde se muestre cantidades altas se activan todas las alarmas, pero ¿cuál es la cantidad límite de las transferencias financieras para no declarar?

Basado en la Ley 7/2012, el límite máximo que se puede transferir en movimientos bancarios sin tener llevar a cabo una declaración es de 10.000 euros. El límite en la cantidad igualmente se aplicará al retiro de dinero del cajero o al realizar operaciones bancarias por la web del banco.

Si la cantidad a transferir o en retiro supera este límite, la entidad bancaria se ve obligado de notificar a Hacienda. Esta Agencia Tributaria le solicitará un requerimiento al usuario para justificar esa gestión de capital que se ha deseado transferir tanto por la vía tradicional como por vía online.

En España igualmente se ha determinado un límite por el monto de capital en metálico, es decir, cuando el usuario lleva consigo una fuerte cantidad de dinero en efectivo. Según lo determinado en la Ley 10/2010, frente a la prevención del uso de capitales y de la inversión del terrorismo, un usuario no puede llevar más o exactamente 100.000 euros en vías públicas.

A pesar de existir un límite, si la entidad bancaria duda sobre una transferencia o el uso de efectivo sin justificar, la Delegación puede iniciar sus investigaciones y pedir los justificantes formales que comprueben la procedencia de ese dinero o capital.

¿Los límites igualmente se fijan para pagos digitales?

Al utilizar las aplicaciones de Paypal y Bizum y cuenta con algunas de las limitaciones anteriormente definidas para que usted, no tenga que declarar, toma en cuenta el límite. El límite de estos movimientos oscila entre los 10.000 euros. Aunque es posible que estas aplicaciones tenga sus propias políticas.

Bizum. Los movimientos que se pueden realizar por este medio de pago digital es inferior a los 500 euros, y solo se debe realizar 60 movimientos cada mes.

Paypal. Este canal digital ha establecido su límite de 1.800 euros. Considerando que está sujeto a cambios.

¿Cuál es el monto que se puede ingresar sin justificación?

Cuando se fundamenta en ingresar dinero sin ninguna justificación, igualmente estamos bajos un límite. En dicho importe no puede pasarse los 3.000 euros. Sin embargo, estos movimientos quedan registrados en las entidades bancarias, la entidad puede informar cualquier irregularidad durante la transferencia, es decir, si el monto bancario pasa los 3.000 euros puede ser catalogado como sospechoso y se le solicitara una justificación por parte de la Hacienda.